El Banco Central de la República Argentina (BCRA) dispuso ayer, viernes 13 de noviembre, la baja definitiva de la billetera virtual de Sur Finanzas, la financiera oriunda de Adrogué propiedad de Ariel Vallejo, empresario cercano al presidente de la AFA, Claudio “Chiqui” Tapia. La medida representa un nuevo y severo golpe para el financista, quien actualmente se encuentra procesado por la Justicia federal.
A través de una resolución firmada por el superintendente de Entidades Financieras y Cambiarias, Juan Curuchet, el organismo resolvió excluir a Sur Finanzas PSP SA del Registro de Proveedores de Servicios de Pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP). El documento oficial remarca que la firma no registra operaciones habilitadas desde enero de 2026, superando el límite de 180 días de inactividad, a lo que se suma la pérdida de sus bancos patrocinantes y la falta de condiciones acreditadas para reanudar el servicio.
Más allá de la parálisis operativa, los inspectores del Banco Central detectaron graves contradicciones contables y administrativas. En septiembre de 2026, la sociedad presentó de manera tardía declaraciones juradas en las que aseguraba no haber registrado operaciones entre julio de 2025 y agosto de 2026.
Sin embargo, el cruce de datos bancarios reveló exactamente lo contrario: solamente en julio de 2025 la empresa registró 2.999.117 transferencias por un total de $393.871 millones (casi 400 mil millones de pesos en apenas 31 días). Además, la auditoría verificó movimientos significativos hasta noviembre de 2025 en el Banco Industrial y hasta el 3 de diciembre de ese año en el Banco Hipotecario.
El organismo regulador subrayó que Sur Finanzas dejó de presentar sus informes obligatorios desde julio de 2025 y omitió entregar documentación contable actualizada, incumplimientos que comenzaron mucho antes de la medida cautelar judicial dictada en marzo de 2026, por lo que rechazó ese argumento como justificativo. En ese sentido, el BCRA advirtió que mantener vigente la inscripción “representa un riesgo para la integridad y confiabilidad del sistema de pagos” y compromete la transparencia y protección de los usuarios.
La sanción administrativa se suma a la compleja situación penal que enfrenta Vallejo ante el Juzgado Federal de Lomas de Zamora, a cargo del magistrado Juan Tomás Rodríguez Ponte. El juez procesó al financista —cuya firma mantenía estrechos vínculos comerciales y patrocinios con distintos clubes de fútbol— como presunto jefe de una asociación ilícita dedicada al lavado de dinero, evasión tributaria y apropiación indebida de recursos de la seguridad social, trabando un embargo de $40.000 millones sobre sus bienes.
Tras haber permanecido detenido, Vallejo cumple actualmente prisión domiciliaria con tobillera electrónica en una vivienda del barrio Fincas de San Vicente. La causa también alcanzó con procesamiento y otro embargo de $40.000 millones a su madre, Graciela Beatriz Vallejo (imputada por los mismos delitos, excepto la jefatura de la banda), y a otros 16 acusados: María Fernanda y Bárbara Denise Sena Argis, Gerardo Carrozza, Silvia Torrado, Maite Sofía Lorenzo, Daniela Sánchez, Sergio Da Silveira, Juan Ramón Cervín, Rolando Soloaga, Micaela Sánchez, Susana Hoffmann, Nahiara Gamarra, Jonathan Ledesma, Juan Miguel Soloer, Cecilia Fioretti y César Abilio Zapaia.
Asimismo, el magistrado procesó con embargos multimillonarios a nueve sociedades vinculadas al entramado: Sur Finanzas Group SA, Sur Finanzas PSP, Cluster Palace Beach SA, Centro de Inversiones de Concordia SRL, Ars Cambios, Roma Inversiones SA, Neocam, Gestiones San Miguel SA y Sur Pagos SA, mientras continúa la pesquisa sobre el origen y destino final de los fondos.
